Sermaye Piyasası Kurulu (SPK), aracı kurumlar, portföy yönetim şirketleri ve kripto varlık hizmet sağlayıcılarının uzaktan kimlik tespiti ve elektronik ortamda sözleşme kurulmasına ilişkin düzenlemede değişiklik yaptı. Resmi Gazete’de yayımlanarak yürürlüğe giren düzenleme, Türk vatandaşı olmayan gerçek kişilerin pasaport kullanılarak uzaktan kimlik tespiti yapabilmesini sağlıyor. Bu kapsamda, pasaportun Uluslararası Sivil Havacılık Teşkilatı (ICAO) 9303 standardına uygun ve yakın alan iletişimi (NFC) özelliğine sahip olması şartı getirildi. Pasaport çipindeki bilgiler ile pasaport üzerinde yer alan bilgilerin eşleşmesi doğrulama tamamlandığında, NFC ile doğrulama yapılamazsa uzaktan müşteri ilişkisi kurulamayacak.
Düzenleme ayrıca yabancı müşterilerin adres bilgilerinin de zorunlu olarak doğrulanmasını öngörüyor. Adres teyidi, yerleşim yeri belgesi, son üç ay içinde düzenlenmiş elektrik, su veya doğalgaz faturası, kamu kurumları tarafından verilen belgeler ya da ilgili ülkenin kamuya açık veri tabanları üzerinden risk bazlı olarak yapılacak. Adres doğrulaması olmadan hem para hem de kripto varlık transferiyle sermaye piyasası araçlarının virmanı gerçekleştirilemeyecek. Aynı zamanda müşterinin kullandığı elektronik ortamdan elde edilen IP/port bilgisi, cihaz kimliği, coğrafi konum ve tarayıcı bilgileri gibi teknik veriler de pasaport verileriyle birlikte risk temelli değerlendirilecek; şüpheli bir durum tespit edilirse uzaktan kimlik tespiti süreci sonlandırılacak.
Yabancı müşteriler yüksek risk grubunda izlenecek. Para transferleri yalnızca yurt dışında kendi adına açılmış banka hesabından yapılabilecek ve SWIFT sistemi üzerinden gerçekleştirilebilecek; transfer mesajlarındaki bilgiler ile uzaktan kimlik tespiti sırasında verilen bilgilerin uyuşup uyuşmadığı kontrol edilecek. Tüm bu bilgiler, üç aylık dönemin son ayında Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) ile paylaşılacak. Ticaret siciline kayıtlı tüzel kişiler ise uzaktan kimlik tespitiyle müşteri olma hakkına sahip olacak; temsil eden kişinin kimliği MERSİS veya Ticaret Sicili Gazetesi üzerinden doğrulanacak ve gerektiğinde imza sirküleri görüntü veya ekran görüntüsüyle kontrol edilebilecek.
